À plus d’occasions que nous ne le souhaiterions, nous recevons des messages et des notifications sur notre mobile qui se révèlent finalement être une arnaque ou du moins une tentative. Généralement, il s’agit de communications sur nos banquedes achats, des colis postaux ou des failles de sécurité qui s’avèrent être faux.
Il faut tenir compte du fait qu’il est de plus en plus fréquent recevoir des notifications des domaines officiels via notre mobile. C’est quelque chose qui s’est largement propagé après la pandémie que nous avons traversée ces dernières années. Cependant, nous devons garder un œil attentif pour distinguer les arnaques des véritables notifications que nous recevons. Nous vous disons tout cela car maintenant que nous approchons de la fin de l’année, certaines banques vont vous envoyer un message important sous forme de SMS ou notification à l’appareil.
La vérité est que, au début, et en raison de son corps, nous pourrions penser qu’il s’agit d’une arnaque, car il ressemble beaucoup aux autres canulars que nous recevons tout au long de l’année. Mais dans ce cas, nous devrions prendre ce message plus au sérieux, car si nous le rejetons, nous pourrions perdre l’accès à nos comptes bancaires. Plus précisément, nous nous référons à la demande que notre banque pourrait nous faire à ce moment afin de mettre à jour nos données personnelles stockées par l’entité.
Avec tout cela, il s’agit d’éviter la fraude financière et le blanchiment d’argent et ainsi de savoir quelle est notre activité professionnelle. Dans certaines de ces entités, la demande à laquelle nous nous référons est appelée FIOC ou Formulaire d’information obligatoire sur le client. Il s’agit d’une demande que notre banque peut nous demander à ces dates tous les un certain nombre d’années.
Risques de non mise à jour des coordonnées bancaires
Il convient de mentionner que nous avons la possibilité de mettre à jour ces données de notre activité professionnel, à la fois en personne et via l’application mobile. L’une des principales raisons pour lesquelles nous pouvons penser que cette notification que nous avons soudainement reçue est une arnaque, c’est précisément à cause des risques qu’elle nous indique que nous pouvons prendre. Et c’est qu’en cas de non mise à jour de ces coordonnées bancaires que notre entité nous demande au cours des prochaines semaines, nos comptes bancaires pourraient être bloqués.
Cela signifie que nous n’aurions pas accès pour opérer avec eux et, par exemple, nous ne pourrions pas obtenir un seul euro de notre argent. Et c’est que nous devons tenir compte du fait que tout cela fait partie du plan de nombreuses banques pour le prévention du blanchiment d’argent. C’est précisément pour cette raison que le examen périodique de la documentation. En même temps, il est important de savoir que tout cela peut nous être demandé même si le profil de risque du client est faible.
De plus, ces demandes sont également courantes chez les clients qui n’entretiennent généralement pas de relations régulières avec l’institution financière. Il faut dire que ce règlement contre la prévention du blanchiment d’argent Il a été approuvé l’année dernière 2010. Initialement, il obligeait les clients à déposer une copie de votre pièce d’identité à la Banque. Dans les années suivantes, des données sur nos activités professionnelles ont été demandées, comme cela est écrit, par exemple, dans le cas du FIOC mentionné ci-dessus. Cela signifie que, si nous ne voulons pas avoir de problèmes de blocage avec nos comptes, nous devons fournir ou mettre à jour ces informations à notre banque dès que possible.